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跨国盗刷信用卡链条调查:制作伪卡盗刷套现(2)

来源:网络整理 作者:新闻资讯网 人气: 发布时间:2021-01-20
摘要:“这个案件挖开后有两条主线,一个是国际卡信息买卖,一个是国内卡信息买卖。国内卡和国际卡的区别是,国内卡的盗刷必须要找到密码。所以在这个圈子里,盗刷国际卡的团伙更多,只要制出卡就可以刷。国内卡风险更大

“这个案件挖开后有两条主线,一个是国际卡信息买卖,一个是国内卡信息买卖。国内卡和国际卡的区别是,国内卡的盗刷必须要找到密码。所以在这个圈子里,盗刷国际卡的团伙更多,只要制出卡就可以刷。国内卡风险更大,信用卡被刷以后,手机短信会自动通知持卡人。但是如果盗刷的是国际卡,只有国内银行和国际银行进行对账以后才会发现盗刷记录,如果信用卡持有人确定没有在中国进行消费,这笔钱就由国内的银行进行赔付。”监利县公安局副局长刘祥告诉记者。

不过,在这些国内团伙“出事”后,喻伟和王蕾很久没有出现。警方只是根据聊天记录判断,他们可能是马来西亚留学生。

这时已经是2009年底,没有人发现喻伟和王蕾的身份。而且2010年春节后,他们就分手了,各自做各自的生意。喻伟也交上了新的女朋友。

锁定目标“人肉搜索”破案

2010年底,这一案件成为公安部督办案件,代号“啄木鸟行动”专案。多位部级领导亲赴武汉督办。

湖北省公安厅经侦总队处长宋守东向记者回忆说,由于案件涉及多个省市,公安部于2010年夏天在武汉召开专门调度会,湖北省公安厅的任务就是侦缉“房屋买卖”和“本小姐”。

当时,对于两人的唯一线索就是一段网吧录像。根据追查“房屋买卖”的QQ号登录记录,他曾于2009年10月12日在长沙的网吧上过两次网。“那个网吧有监控摄像,在进门的地方有一个摄像头,录了他正面的图像。”不过,当时在网吧登记的身份证与录像上的人模样并不一致。后来查实,长沙人喻伟回国时用捡来的身份证上网做生意。

不过,这段录像仍然成为最后抓捕喻伟的关键线索。

“初步判断‘房屋买卖’有两个特征:湖南人,在马来西亚留学。于是通过公安部出入境部门,找出了年龄在20到28岁间、去马来西亚留学、户籍为湖南的男性资料。一共128个人。”宋守东说,他们把照片逐一和录像进行比对,仍没有太大收获。

侦查人员随后进入马来西亚留学生的QQ群,以找老乡的名义发布录像截图,并许诺5000元奖金,同时在百度的长沙吧、湘潭吧、株洲吧等发布寻人启事。

发动“人肉搜索”不久,一位网友提供了一条重要信息:他的一个朋友与录像中的人很像,并发了一张喻伟的照片给他们。

公安部专家连夜进行了比对,确认了喻伟与录像里的“房屋买卖”最为相似。

宋守东和谭照亮随后在喻伟户籍地的公安机关了解到,他们刚接到举报:喻伟在境外进行信用卡诈骗活动。后经查实,举报人正是王蕾。因两人分手,王蕾想对喻伟进行报复。

至此,警方历时2年侦查,终于确定了“房屋买卖”的真实身份。2011年春节前,喻伟回国过年时,在广州机场被捕。根据他的供述,王蕾也很快落网。

喻伟自述

我在大马做盗刷信用卡的日子

4年前,我从湖南老家到马来西亚的一所大学读本科,读会计专业。其实当时我也不缺钱,但是盗刷信用卡这个行当在马来西亚以及港台地区是非常普遍的。这个行业最少还会存在30年,因为利润太大了,做得精的话,一个月收入一二十万非常容易。

不少国家对盗刷基本不抓

干起这一行,其实一开始是由于我当时的女朋友王蕾从谷歌上淘出来的这些信用卡买卖信息。这些东西在国外的网络上是完全开放的。你可以用关键词搜索,比如“dunp”等等,会找到很多专门的网站。

现在要制作一张完美的磁条卡,所需要的设备加起来不要1万元。先要把卡做出来,把正面图案印好,然后在背面做3D全息图和签名条。最后用写卡机把数据写进去。

责任编辑:新闻资讯网

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